La Société financière internationale (SFI) a annoncé, mardi 24 février, la mise en place d’un mécanisme d’assurance-crédit d’un montant de 6 milliards de dollars, en partenariat avec un consortium réunissant 19 assureurs internationaux. Cette opération d’envergure vise à renforcer le financement des petites et moyennes entreprises (PME) dans les marchés émergents.
Le dispositif repose sur un mécanisme de partage du risque de crédit. Concrètement, les assureurs partenaires s’engagent à couvrir une partie des pertes potentielles sur des prêts octroyés par la SFI à des banques commerciales et à d’autres institutions financières ciblant les PME. Cette structuration permet à l’institution de développement de réduire son exposition directe tout en augmentant significativement sa capacité d’intervention.
Grâce à cette garantie de 6 milliards de dollars, la SFI pourra soutenir jusqu’à 10 milliards de dollars de nouveaux prêts en faveur des PME. L’ingénierie financière adoptée optimise l’utilisation des fonds propres de l’institution et accroît l’effet de levier de ses interventions, sans alourdir son bilan.
Les PME au cœur de la stratégie
Dans les marchés émergents, les PME représentent plus de 90 % du tissu entrepreneurial et environ 70 % de l’emploi total. Pourtant, elles demeurent confrontées à un déficit structurel de financement bancaire. Les obstacles tiennent notamment aux conditions d’accès au crédit, au coût élevé des financements et aux exigences de garanties souvent difficiles à satisfaire.
En intervenant en amont auprès des établissements financiers, la SFI entend fluidifier l’accès au crédit pour les entreprises locales. Selon son directeur général, Makhtar Diop, ce mécanisme doit faciliter la mobilisation des ressources nécessaires à la croissance et à la résilience des PME dans des environnements économiques souvent contraints.
Un partenariat mondial inédit
Pour les assureurs impliqués, l’opération offre une exposition à des portefeuilles diversifiés, répartis sur plusieurs pays et secteurs d’activité, tout en s’appuyant sur la structuration et l’expertise d’une institution multilatérale. Parmi les groupes engagés figurent AIG, Allianz Trade, AXA XL, Chubb, Munich Re, Swiss Re et Tokio Marine.
Il s’agit de la plus importante mobilisation de fonds jamais réalisée par la SFI dans le cadre d’un accord unique, et de l’un des plus vastes mécanismes d’assurance-crédit structurés par l’institution. À travers cette initiative, la SFI renforce son rôle de catalyseur de capitaux privés au service du financement du secteur productif dans les économies émergentes.
Nadia SAR
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